為什麼要驗證
香港加密貨幣找換店良莠不齊。詐騙團伙最常見手法是裝成「找換店」，實際只是租個房間、沒有任何合規保障。
1. 公司註冊查詢
到 www.cr.gov.hk 用公司中英文名查冊：
- 確認公司真實存在、未被解散。
- 註冊地址是否與宣稱門店地址一致。
- 董事 / 股東名字是否與店員一致。
2. 實體門店
- 上門看實體店，有招牌、員工、收銀台、攝像頭。
- 是否有獨立會議室處理大額。
- 是否有清晰的價格牌（不是員工口頭隨便報）。
3. AML / KYC 流程
- 是否要求出示身份證、填寫資金來源聲明。
- 大額是否要求補充銀行流水或財產證明。
- 收據上是否包含 TXID、鏈、時間。
沒有 KYC 的店 = 詐騙風險極高。
4. 員工資質與合作夥伴
- 詢問是否有 AMLO 培訓、合規官。
- 觀察合作夥伴標誌：SlowMist、OKLink、Chainalysis 是業內認可的鏈上分析夥伴。
- 是否使用 KYT（Know Your Transaction）工具篩查可疑地址。
5. 合約條款 / 收據
- 每筆交易都應給收據、TXID、鏈名。
- 退款、爭議、客訴流程是否在牆上 / 網站清楚列出。
- 是否承諾「保本」「年化收益」——任何 OTC 找換店承諾收益 = 詐騙。
紅旗清單（任何一項即放棄）
- ✘ 拒絕拍合照、拒絕簽 KYC。
- ✘ 私人銀行賬戶收款（不是公司戶口）。
- ✘ 要求先放幣再轉賬。
- ✘ 「擔保人 / 保險」「年化 30%」等話術。
- ✘ 收據沒有 TXID、地址、時間。
第一次到陌生找換店，先做小金額試水（5,000 港元），確認流程順暢、收據齊全後再加碼。
