为什么要验证
香港加密货币找换店良莠不齐。诈骗团伙最常见手法是装成「找换店」，实际只是租个房间、没有任何合规保障。
1. 公司注册查询
到 www.cr.gov.hk 用公司中英文名查册：
- 确认公司真实存在、未被解散。
- 注册地址是否与宣称门店地址一致。
- 董事 / 股东名字是否与店员一致。
2. 实体门店
- 上门看实体店，有招牌、员工、收银台、摄像头。
- 是否有独立会议室处理大额。
- 是否有清晰的价格牌。
3. AML / KYC 流程
- 是否要求出示身份证、填写资金来源声明。
- 大额是否要求补充银行流水或财产证明。
- 收据上是否包含 TXID、链、时间。
没有 KYC 的店 = 诈骗风险极高。
4. 员工资质与合作伙伴
- 询问是否有 AMLO 培训、合规官。
- 观察合作伙伴标志：SlowMist、OKLink、Chainalysis 是业内认可的链上分析伙伴。
- 是否使用 KYT 工具筛查可疑地址。
5. 合同条款 / 收据
- 每笔交易都应给收据、TXID、链名。
- 退款、争议、客诉流程是否清楚列出。
- 是否承诺「保本」「年化收益」——任何 OTC 找换店承诺收益 = 诈骗。
红旗清单（任何一项即放弃）
- ✘ 拒绝拍合照、拒绝签 KYC。
- ✘ 私人银行账户收款（不是公司户口）。
- ✘ 要求先放币再转账。
- ✘ 「担保人 / 保险」「年化 30%」等话术。
- ✘ 收据没有 TXID、地址、时间。
第一次到陌生找换店，先做小金额试水（5,000 港元），确认流程顺畅、收据齐全后再加码。
