反洗钱与交易审核政策

目的与适用范围

方贝在到店交易及相关服务中采取控制措施，以降低洗钱、恐怖融资、诈骗及被盗资产风险。

风险为本客户审核

审核程度根据付款方式、交易情况及风险信号决定。

• •按需要核验身份与联系方式
• •了解交易目的和预期活动
• •按情况了解资金或数字资产来源
• •核对钱包网络、地址及相关交易记录

加强审核

当资料不完整、来源不清、活动异常或出现其他风险信号时，我们可能要求补充文件、说明或支持记录。

记录与隐私

相关身份、沟通与交易记录按适用要求及内部保存控制处理，只供获授权的营运、合规与调查用途查阅。

延迟、拒绝与报告

如审核无法完成或风险仍不可接受，方贝可延迟或拒绝交易；在法律要求下，相关资料可能在不作事先通知的情况下提交给适当机构。

客户安全

如有第三方指示交易、承诺投资回报、要求保密或控制您的设备，请立即告知门店。方贝不会索取助记词、私钥、密码或验证码。