反洗錢與交易審核政策

目的與適用範圍

方貝在到店交易及相關服務中採取控制措施，以降低洗錢、恐怖融資、詐騙及被盜資產風險。

風險為本客戶審核

審核程度根據付款方式、交易情況及風險信號決定。

• •按需要核驗身份與聯絡方式
• •了解交易目的和預期活動
• •按情況了解資金或數字資產來源
• •核對錢包網絡、地址及相關交易記錄

加強審核

當資料不完整、來源不清、活動異常或出現其他風險信號時，我們可能要求補充文件、說明或支持記錄。

記錄與私隱

相關身份、溝通與交易記錄按適用要求及內部保存控制處理，只供獲授權的營運、合規與調查用途查閱。

延遲、拒絕與報告

如審核無法完成或風險仍不可接受，方貝可延遲或拒絕交易；在法律要求下，相關資料可能在不作事先通知的情況下提交給適當機構。

客戶安全

如有第三方指示交易、承諾投資回報、要求保密或控制您的設備，請立即告知門店。方貝不會索取助記詞、私鑰、密碼或驗證碼。