加密貨幣交易一旦完成，鏈上轉帳通常無法撤回。因此防騙的核心不是「事後追回」，而是在轉帳前發現紅旗。
最常見的高風險場景
- 投資群帶單：對方要求你到店買幣，再轉到指定地址。
- 假客服：冒充交易所、銀行、執法機構或找換店職員。
- 戀愛 / 社交詐騙：長期建立信任後，引導你買幣投資。
- 假 App / 假網站：顯示虛假收益，但無法真正提款。
- 代操作錢包：對方要求你共享助記詞、截圖或遠端控制手機。
更多案例可看：常見加密貨幣詐騙套路與識別方法。
到店前的 7 個紅旗
- 對方要求你不要告訴店員真實用途
- 對方提供收款地址，但你不清楚地址屬於誰
- 對方保證高收益或保本
- 對方催促你立即交易，不能等待
- 對方要求截圖 KYC、錢包或交易記錄
- 對方要求你下載陌生 App
- 對方阻止你向家人、朋友或職員求證
只要交易目的不是你自己決定、地址不是你自己控制，就應先暫停。到店買幣不等於資金一定安全，安全取決於你把幣轉到哪裡。
合規與 KYC 不是麻煩，而是保護
KYC / AML 的目的，是降低洗錢、詐騙和高風險資金流進入交易流程。交易達到指定門檻或風險較高時，可能需要身份認證、來源說明或進一步確認。
建議閱讀：
如果懷疑受騙，應該怎麼做？
- 立即停止轉帳，不要再補錢或補保證金。
- 保存聊天記錄、地址、交易哈希、收據、電話和網頁截圖。
- 如涉及銀行或交易所帳戶，盡快通知相關平台。
- 如涉及刑事詐騙，按所在地流程報警或聯絡反詐騙機構。
- 回到交易流程層面，向 Funshell 職員查詢正規到店流程。
安全交易前檢查清單
如果其中任何一題答案不清楚，請先不要交易。
